Коли люди хочуть взяти кредит готівкою або оформляють іпотечний кредит, вони йдуть в банк. Однак, якщо вони хочуть примножити свій капітал, то банківська установа, пропонуючи відсотки за депозитами не в змозі значно збільшити розмір вкладених коштів. Високий розмір прибутку можна отримати іншим більш ефективним способом, інвестуючи гроші на фондовому ринку. Акції акціонерних товариств – не єдиний фінансовий продукт, в який можна вкласти свій капітал. Інвестор також може вибрати акції ETF.
У статті ви знайдете відповіді на запитання щодо ETF, дізнаєтесь, як в них інвестувати.
Експерти фондового ринку пояснюють в чому схожість і відмінність між стандартними лістинговими активами.
Що таке фонди ETF, як і чому варто в них інвестувати
ETF є абревіатурою від Exchange Traded Fund. Це біржовий інвестиційний фонд, який працює практично так само, як популярні фонди, призначені для широкої аудиторії. Крім того, акції ETF торгуються на фондовій біржі. Інвестування в акції здійснюється через інвестиційний рахунок біржового трейдера.
ETF-фонд – це інвестиційний інструмент, а також організація, яка випускає свої акції, тобто паї для участі в котируванні (встановлення ринкової ціни) на фондовій біржі.
Пай, придбаний інвестором, дозволяє йому брати участь у загальних активах фонду, таким чином, даючи йому право на його частину.
ETF найчастіше є індексними фондами
Мета ETF цього типу – імітувати індекси (показники вартості), тобто інвестувати в ті ж цінні папери, з яких складається даний фондовий індекс, в тих же пропорціях.
Завдяки своїй конструкції вони дають можливість інвесторам початківцям спільно здійснювати інвестиції, які кожен з них не міг би собі дозволити поодинці, а навіть якби і так, то це було б пов’язано з набагато більшим ризиком для них.
Чи є ETF цінним папером?
Ні, ETF сам по собі не є цінним папером, але одиниці ETF вже можуть бути визнані як цінні папери. Що робить ETF схожими на цінні папери, такі як акції, так це те, що їх інвестиційні сертифікати котируються на біржі таким же чином як і акції. Так що їх можна купувати і продавати в кожній сесії.
Оцінка паїв ETF на біржі здійснюється на постійній основі і характеризується високою ліквідністю.
ETF та акції – це різні речі і їх не можна прирівнювати. Інвестиційні сертифікати ETF, підлягають котируванню на фондовій біржі точно так же, як і цінні папери, але їх не можна вважати акціями. Тому що ETF фонд випускає не акції, а сертифікати.
Яка різниця між ETF та інвестиційним фондом
Було б помилкою розглядати ETF так само, як будь-який інший взаємний (англ. mutual fund) фонд, його ще називають фонд взаємних інвестицій. На питання, чи є ETF таким фондом, потрібно відповісти ствердно, що , так, але на відміну від інших подібних фондів, вони торгуються на біржі. Назва може бути оманливою, оскільки вона нагадує відкриті інвестиційні фонди (FIO) та закриті інвестиційні фонди (FIZ).
Інвестування в ETF призводить до того, що інвестор стає частковим акціонером при купівлі акцій на біржі і має право на частину активів ETF. Така операція є гнучкою і прямою, і це тому, що акції цього типу котируються на фондовій біржі. Вхід або вихід з інвестиційного фонду займає до декількох днів, а у випадку з ETF —миттєво.
Інвестиції здійснюються через свій рахунок або брокерський рахунок, а кошти від продажу паїв ETF відразу надходять на рахунок інвестора без затримок, які бувають при інвестуванні в класичні фонди.
Найважливіші відмінності між звичайними взаємними фондами та ETF:
- На біржі торгуються паї ETF;
- ETF відповідають українському та закордонному законодавству;
- ETF створюються на невизначений термін, але можуть бути скасовані за певних обставин;
- за управління ETF стягуються невеличкі щорічні збори;
- ETF управляються пасивно.
Таким чином, існують різні типи взаємних фондів, і інвестор повинен вирішити, в який з них він хоче інвестувати кошти.
Однак цим не вичерпуються всі типи ETF. Також вони можуть бути засновані на інших фінансових інструментах, тому розрізняють наступні:
- ETF облігацій – вони дозволяють безпечно інвестувати, оскільки слідують за змінами цін на конкретні облігації;
- Товарні ETF – імітують зміни цін на найдорожчі товари на ринку. Це можуть бути золоті, мідні, срібні або нафтові ETF. Відрізняються високою волатильністю;
- Акції ETF-фонд інвестує в обраний пакет акцій, що котируються на фондовій біржі;
- Криптовалютні ETF – це новий тип фонду ETF, заснований на ринку криптовалют на обраних криптовалютах, в першу чергу Біткоїн.
Як почати інвестувати в ETF, та які найбільші відкриті фонди
Першим кроком до того, щоб скористатися пропозиціями ETF і інвестувати через них, є відкриття рахунку у обраного брокера. Після створення облікового запису інвестор зможе почати інвестувати в вибрані ETF. Найбільш популярні фонди:
- SP500 ETF- фонд, що інвестує в кошик 500 найбільших американських компаній, наступних за індексом S & P500;
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF – ще один популярний американський індексний фонд;
- ETF на індекс DAC і S & P500, тобто фонд індексів найбільших компаній з ринків Німеччини та Америки;
- SPDR MSCI Europe UCITS ETF – європейський фонд акцій;
- EMIM In ETF – iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS – фонд ETF, створений в 2014 році, доступний на Амстердамській фондовій біржі.
- iShares MSCI China ETF – китайський фонд економічного зростання;
- Xtrackers MSCI Emerging Markets Index – європейський фонд ринків, що розвиваються;
- iShares Select dividend ETF – американський індексний фонд акцій;
- L&G Gold Mining UCITS ETF – індексний фонд золотодобувних компаній
При інвестуванні в ETF прибуток або збитки інвестора залежать від показників індексу, від якого залежить ETF. Якщо даний індекс збільшився або зменшився за певний період, наприклад, на 10%, вартість всієї інвестиції також зміниться приблизно на 10%.
Перш ніж почати інвестувати свої гроші в ETF (інвестування в фондові індекси ), ви повинні пам’ятати про ризики, які це тягне за собою. Можна виділити кілька його видів:
1). Ринковий ризик – ETF заснований на обраному фондовому індексі, що створює проблему великих коливань цін. Якщо на фондовому ринку відбудуться несприятливі зміни цін на базові індекси, це матиме майже негайний вплив на ціну ETF. Однак думки про ринковий ризик ETF такі, що він все ж набагато нижчий, ніж при покупці у окремих компаній.
2). Валютний ризик – ETF він стосується тільки тих фондів, які засновані на закордонних індексах, наприклад S&P 500 з американської біржі. Коливання курсу долара або інших валют впливають на прибутковість інвестицій.
3). Ризик емітента. Завжди враховуйте ризик того, що ETF буде видалений з фондової біржі, а його акції ETF перестануть котируватися на біржі. У такій ситуації інвестор не втратить капітал, тому що емітент викупить частки участі, виплативши натомість належні кошти. Якщо ціна викупу нижче вартості покупки, інвестор отримає збиток.
Висновки
Якщо вам цікаво, чи варто інвестувати в ETF? То експерти радять інвестувати, бо перевага цих типів фінансових інструментів полягає в тому, що вони забезпечують чудову диверсифікацію. Завдяки цьому можна значно знизити ризик. Насправді це одна невелика інвестиція, за допомогою якої інвестор може купити відразу кілька цінних паперів.
Інвестиції: види, терміни, ризики та можливості
У яку валюту інвестувати українцю? ТОП 3 найвигідніших варіанти
Як почати інвестувати з нуля – 5 простих кроків
[…] Що таке ETF, як вони працюють, і як в них інвестувати […]