Когда люди хотят взять кредит наличными или оформляют ипотечный кредит, они уходят в банк. Однако, если они хотят приумножить свой капитал, то банковское учреждение, предлагая проценты по депозитам, не в состоянии значительно увеличить размер вложенных средств. Высокий размер прибыли можно получить другим более эффективным способом, инвестируя деньги на фондовом рынке. Акции акционерных обществ – не единственный финансовый продукт, в который можно вложить свой капитал. Инвестор может также выбрать акции ETF.
В статье вы найдете ответы на вопросы по ETF, узнаете, как в них инвестировать.
Эксперты фондового рынка объясняют во многом сходство и различие между стандартными листинговыми активами.
Что такое фонды ETF, как и почему стоит в них инвестировать
ETF представляет собой аббревиатуру от Exchange Traded Fund. Это биржевой инвестиционный фонд, работающий практически так же, как популярные фонды, предназначенные для широкой аудитории. Кроме того, акции ETF торгуются на фондовой бирже. Инвестирование в акции производится через инвестиционный счет биржевого трейдера.
ETF-фонд – это инвестиционный инструмент, а также организация, выпускающая свои акции, то есть паи для участия в котировке (установка рыночной цены) на фондовой бирже.
Пай, приобретенный инвестором, позволяет ему участвовать в общих активах фонда, таким образом давая ему право на его часть.
ETF чаще всего являются индексными фондами
Цель ETF этого типа – имитировать индексы (показатели стоимости), то есть инвестировать в те же ценные бумаги, из которых состоит данный фондовый индекс, в тех же пропорциях.
Благодаря своей конструкции они дают возможность начинающим инвесторам совместно осуществлять инвестиции, которые каждый из них не мог бы себе позволить в одиночку, а даже если бы и так, то это было бы связано с гораздо большим риском для них.
Является ли ETF ценной бумагой?
Нет, ETF сам по себе не ценная бумага, но единицы ETF уже могут быть признаны как ценные бумаги. Что делает ETF похожими на ценные бумаги, такие как акции, так это то, что их инвестиционные сертификаты котируются на бирже таким же образом, как и акции. Так что их можно брать и продавать в каждой сессии.
Оценка паев ETF на бирже производится на постоянной основе и характеризуется высокой ликвидностью.
ETF и акции – это разные вещи и их нельзя сравнивать. Инвестиционные сертификаты ETF подлежат котировке на фондовой бирже точно так же, как и ценные бумаги, но их нельзя считать акциями. Потому что ETF фонд выпускает не акции, а сертификаты.
Какая разница между ETF и инвестиционным фондом
Было бы ошибкой рассматривать ETF так же, как любой другой взаимный (англ. mutual fund) фонд, его называют фонд взаимных инвестиций. На вопрос, является ли ETF таким фондом, нужно ответить утвердительно, что да, но в отличие от других подобных фондов, они торгуются на бирже. Название может быть обманчивым, поскольку оно напоминает открытые инвестиционные фонды (FIO) и закрытые инвестиционные фонды (FIZ).
Инвестирование в ETF приводит к тому, что инвестор становится частичным акционером при покупке акций на бирже и имеет право на часть активов ETF. Такая операция гибкая и прямая, и это потому, что акции этого типа котируются на фондовой бирже. Вход или выход из инвестиционного фонда занимает до нескольких дней, а в случае с ETF мгновенно.
Инвестиции производятся через свой счет или брокерский счет, а средства от продажи паев ETF сразу поступают на счет инвестора без задержек, которые бывают при инвестировании в классические фонды.
Важнейшие отличия между обычными взаимными фондами и ETF:
- На бирже торгуются паи ETF;
- ETF отвечают украинскому и зарубежному законодательству;
- ETF создаются на неопределенный срок, но могут быть отменены при определенных обстоятельствах;
- за управление ETF взимается небольшое ежегодное собрание;
- ETF управляются пассивно.
Таким образом, существуют разные типы взаимных фондов, и инвестор должен решить, в какой из них он хочет инвестировать средства.
Однако этим не иссякают все типы ETF. Также они могут быть основаны на других финансовых инструментах, поэтому различают:
- ETF облигаций – они позволяют безопасно инвестировать, поскольку следуют изменениям цен на конкретные облигации;
- Товарные ETF – имитируют изменения цен на самые дорогие товары на рынке. Это могут быть золотые, медные, серебряные и нефтяные ETF. Отличаются высокой волатильностью;
- Акции ETF-фонд инвестирует в выбранный пакет котируемых акций на фондовой бирже;
- Криптовалютные ETF – это новый тип фонда ETF, основанный на рынке криптовалют на выбранных криптовалютах, в первую очередь Биткоин.
Как начать инвестировать в ETF и какие самые открытые фонды
Первым шагом к тому, чтобы воспользоваться предложениями ETF и инвестировать через них, является открытие счета у выбранного брокера. После создания аккаунта инвестор сможет начать инвестировать в выбранные ETF. Наиболее популярные фонды:
- SP500 ETF- фонд, инвестирующий в корзину 500 крупнейших американских компаний, следующих за индексом S&P500;
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF – еще один популярный американский индексный фонд;
- ETF на индекс DAC и S&P500, то есть фонд индексов крупнейших компаний с рынков Германии и Америки;
- SPDR MSCI Europe UCITS ETF – европейский фонд акций;
- EMIM In ETF – iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS – фонд ETF, созданный в 2014 году, доступный на Амстердамской фондовой бирже.
- iShares MSCI China ETF – китайский фонд экономического роста;
- Xtrackers MSCI Emerging Markets Index – европейский фонд развивающихся рынков;
- iShares Select dividend ETF – американский индексный фонд акций;
- L&G Gold Mining UCITS ETF – индексный фонд золотодобывающих компаний
При инвестировании в ETF прибыль или убытки инвестора зависят от показателей индекса, от которого зависит ETF. Если данный индекс увеличился или уменьшился за определенный период, например на 10%, стоимость всей инвестиции также изменится примерно на 10%.
Прежде чем начать инвестировать свои деньги в ETF (инвестирование в фондовые индексы), вы должны помнить о рисках, которые это влечет за собой. Можно выделить несколько его видов:
1). Рыночный риск – ETF основан на выбранном фондовом индексе, что создает проблему больших колебаний цен. Если на фондовом рынке произойдут неблагоприятные изменения цен на базовые индексы, это будет оказывать почти немедленное влияние на цену ETF. Однако мнения о рыночном риске ETF таковы, что он все же намного ниже, чем при покупке у отдельных компаний.
2). Валютный риск – ETF касается только тех фондов, которые основаны на зарубежных индексах, например S&P 500 с американской биржи. Колебания курса доллара или других валют влияют на прибыльность инвестиций.
3). Риск эмитента. Всегда учитывайте риск того, что ETF будет удален с фондовой биржи, а его акции ETF перестанут котироваться на бирже. В такой ситуации инвестор не потеряет капитал, потому что эмитент выкупит доли участия, выплатив за это причитающиеся средства. Если цена выкупа ниже стоимости покупки, инвестор получит убытки.
Резюме
Если вам интересно, стоит ли инвестировать в ETF? Так эксперты советуют инвестировать, потому что преимущество этих типов финансовых инструментов состоит в том, что они обеспечивают отличную диверсификацию. Благодаря этому можно существенно снизить риск. На самом деле, это одна небольшая инвестиция, с помощью которой инвестор может купить сразу несколько ценных бумаг.
Как открыть курьерскую службу доставки по франшизе
[…] Что такое ETF, как они работают, и как в них инвестировать […]