Частное инвестирование – это внутренний вид денежной деятельности в стране. То есть, передача людьми денег субъектам инвестиционного рынка. На нем формируются рыночные цены и регулируется денежный оборот. Именно на рынке инвестиций проявляется ликвидность финансовых активов, что позволяет осуществлять операции их купли и продажи. Однако в период неустойчивого курса валют в Украине и сложного положения в экономике усложняет вопрос вложения денег частными инвесторами для получения дохода.
В этот период трудно сделать выбор оптимальной инвестиционной стратегии и выбор финансовых инструментов для достижения инвестором поставленных целей.
Об инвестициях на фондовой бирже читайте дальше в статье.
Алфавит частного инвестора: путеводитель по финансовому рынку
Люди, преследующие цель обрести финансовую независимость, еще в детстве были очарованы фразой, что деньги делают деньги.
Получив первые знания об инвестировании, они поняли, что инвестиционный процесс нужно начинать с себя, а затем придет время для конкретной инвестиционной деятельности.
Здесь имеется в виду весь процесс обучения и изучения таких сфер деятельности, как:
- управление капиталом;
- финансовая математика;
- статистика;
- налоги;
- бухгалтерский учет;
- рынок ценных бумаг;
- недвижимость;
- валютный рынок;
- страхование;
- экономическая история и прочее.
Изучение этих направлений с точки зрения их пригодности для инвестирования займет в среднем до 7 лет, и тогда можно будет сказать, что инвестор начинает понимать, что такое инвестирование для умножения активов.
За это время человек узнает о своих слабостях и сильных сторонах собственной психики и разработает собственную философию и инвестиционную систему в соответствии со своим темпераментом.
Специалисты этой ниши пришли к выводу, что нет идеального метода увеличения своих активов, который будет работать все время, потому что все развивается и меняется.
Эта истина будет особенно верна после первого крушения любого рынка. Тогда и обыватели придут к выводу, что нет идеального метода, который будет работать постоянно стабильно.
Ниши инвестиционного рынка
Получив вышеупомянутые навыки и опыт, инвесторы-новички должны рассмотреть возможность инвестирования в следующие финансовые сегменты рынка:
- Инвестирование в свое имя, в свой имидж, то есть монетизация собственных умений и талантов, например известных спортсменов, актеров, художников, изобретателей, профессионалов в данной области;
- Инвестиции в собственный бизнес – это продажа товаров, услуг или производство продукции;
- Инвестирование в бумажные активы: ценные бумаги, депозиты, фонды, валюта;
- инвестиции в недвижимость;
- Инвестирование в другие ниши, например произведения искусства, коллекционирование, в сырье и другое.
Конечно, опытный инвестор не инвестирует во все ниши, он пытается ориентироваться на такие направления, где риск ущерба невелик по сравнению с потенциальной прибылью, а прогнозируемая доходность выше 20% в год.
Одной из таких ниш является инвестирование в дебютирующие компании на первичном рынке (IPO) на фондовой бирже.
В настоящее время у нас рекордное количество компаний, дебютировавших на Европейских фондовых биржах. Но здесь нужно учитывать высокие риски и возможность спекулятивного пузыря.
К примеру, в недалеком прошлом на первичном рынке была полная стагнация. Нет рынка и нет заинтересованных сторон. Постепенно начал развиваться рынок IPO, связанный с поиском новых восходящих звезд, имеющих хороший защитный зонтик в виде больших надежд на будущее.
И люди на это ведутся, потому что низкая цена выпуска актива, а размер прибыли на весь инвестированный капитал бывает высок. Но затем происходит падение стоимости, и вкладчик может получить убытки.
Эксперты предлагают некоторые конкретные инвестиционные стратегии, которые можно использовать при выборе акций, которые инвесторы могут смело инвестировать.
- Инвестирование в известный бренд, например, Tesla, Amazon, Apple, Starbucks, Playboy, McDonald's;
- Инвестиции в известные имена владельцев этих компаний, например Harry Winston или Tiffany;
- Инвестиции в модную индустрию, например, биотехнологии – Биотон;
- Инвестиции в компании с малой капитализацией, например, Inwest-Consulting;
- Инвестирование в компании, когда соотношение коэффициента Р/E (price to earnings) цена/прибыль, ниже среднего по рынку.
- Инвестиции в компании, которые могут присоединиться к группе «Голубых фишек» (например, PGNiG).
Стратегия инвестирования в дебютирующие компании на фондовом рынке
Когда человек инвестирует в дебютирующую на фондовой бирже компанию, обычно выполняется три сценария в ближайшем будущем.
1). Успешный дебютный курс нарастает. Компания оправдывает свои прогнозы, что способствует дальнейшему росту стоимости акций.
2). Акции дебютируют вокруг цены размещения в диапазоне от плюс 20% до минус 10%.
Затем они начинают падать, но не слишком глубоко. После объявления положительных результатов работы или успешной реструктуризации компании инвесторы начинают видеть ее потенциал, проявляющийся в росте стоимости акций.
3). Даже после положительного дебюта акции начинают падать. Причиной могут быть невыполнение прогнозов, неясная стратегия компании, креативный учет и прочее.
В последнее время по второму сценарию такой недооцененной компанией, по мнению опытных инвесторов, являются активы «Синема Сити», у нее стабильный бизнес плюс скрытые активы в виде недвижимости.
С другой стороны, в третий сценарий могут вписаться многочисленные дебюты ИТ-компаний и ожидающие инвесторов, например, «B3System» – жесткая конкуренция на антивирусном рынке, неравные доходы, высокая оценка компании.
Здесь эксперты предлагают учитывать еще одну инвестиционную стратегию, заключающуюся в покупке акций сразу после дебюта или при появлении положительных симптомов. Таким образом, инвесторы купят желаемое количество акций, не торопясь и не замораживая деньги.
Инвесторы могут использовать технический анализ. Эта стратегия не менее выгодна, чем стратегия, предполагающая покупку в исходном предложении, например, покупка ордеров типа GTC (пригодный к отмене), после их дебюта.
Риски при инвестировании: важна не только прибыль
Никто не любит тратить деньги впустую, поэтому сомнения вполне оправданы. Любая инвестиция связана с риском. Иногда он, как в случае с казначейскими облигациями или банковскими депозитами, настолько низок, что инвесторы часто забывают об этом. Однако это не значит, что его нет.
К примеру, вкладываем деньги в безопасные финансовые продукты, открывая новый банковский вклад с годовой процентной ставкой 2%, цель вкладчика получить хотя бы 1,5 процента чистой прибыли. Спустя 12 месяцев вкладчик возвращает деньги и начисленные проценты.
Теоретически все выглядит нормально – цель достигнута. Но заработал ли инвестор деньги реально? Из-за изменения уровня инфляции вкладчик может не достичь своих 1,5 процента.
Вот почему следует помнить, что могут быть потеряны деньги. Инвестор должен помнить, что на инвестиции влияет множество переменных обстоятельств, которые необходимо учитывать.
Конечно, всем хотелось бы, чтобы доходы всегда были больше убытков, а еще лучше, чтобы они значительно превышали поставленные цели. Однако следует помнить, что профессиональные инвесторы не только не достигают запланированных результатов, но и часто терпят убытки.
Может ли инвестор зарабатывать деньги на рискованных инвестиционных продуктах, например, на котирующихся на фондовой бирже акциях? Тезис о том, что на фондовой бирже можно заработать, подтверждается анализом фондового рынка.
Если инвестор инвестирует в долгосрочную перспективу и имеет диверсифицированный портфель, то потерять на бирже очень низкий риск. Базовый индекс WIG фондовых бирж за последние 30 лет увеличивался на 15 процентов в год,
Однако выбор этого метода инвестирования будет зависеть от знаний и индивидуальной склонности к риску.
Выводы
Читатель должен понимать, что прежде чем начинать инвестировать на фондовой бирже, рассчитывая на большой заработок, нужно долго учиться этому искусству.
А эксперты советуют новичкам не инвестировать в европейские и американские биржи, потому что они являются фактором риска.
Инвестиции: виды, сроки, риски и возможности
Как начать инвестировать с нуля – 5 простых шагов
В какую валюту инвестировать украинцу? ТОП 3 варианта
[…] Азбука инвестирования личных финансов […]
[…] Азбука инвестирования личных финансов […]