MonoBank – реєстрація, функціонал, правила користування послугами банку

Якщо запитати будь-якого українця, який банк самий популярний, то багато хто відповість, що ПриватБанк. Тому на його тлі багато банків залишаються в тіні. І, не тому, що вони гірше працюють або у них малий перелік послуги, просто мало про них рекламної інформації і люди просто не знають про їх існування.

Наприклад, зовсім новий банк, що працює за інноваційною технологією – Монобанк. Мало хто цікавиться інформацією про цей банк, а даремно, тому що ті люди, які там зареєстровані і користуються його послугами дуже задоволені. Це фінансова новинка у нас на ринку, тому що це Мобільний банк.

Щоб спростити роботу клієнтам банку, менеджери всім людям, які реєструються і отримують платіжну картку, з нею дають брошурку з інструкцією.

Виглядає вона дуже привабливо – це гарненький конвертик і там все написано в інструкції, там же знаходиться картка. Загалом зроблено все зручно і класно. Карта виглядає дуже круто, вона чорного кольору, взагалі все дуже красиво і солідно виглядає. Якщо вас цікавить інформація, як стати клієнтом цього банку і отримати 50 гривень за реєстрацію, читайте далі статтю.

Monobank – як зареєструватися та отримати 50 гривень

Якщо говорити про реєстрацію в Монобанку, вона дуже проста і зробити її можна двома способами – за допомогою «Дії» або за допомогою звичайного класичного способу реєстрації.

Але в будь-якому випадку щоб пройти процес реєстрації потрібно спочатку отримати платіжну картку цього банку. Замовити карту можна по телефону, і кур’ер принесе її вам прямо додому.

Можна купити її на острівцях в гіпермаркетах, коштує вона 50 гривень, але там на рахунку вже лежить ця сума грошей. Купувати її можна не боятися, тому що термін придатності такої карти до 2029 року.

 Щоб авторизуватися в Монобанку за допомогою мобільного застосунку «Дія», потрібно просто через пошуковик зайти на сайт банку і натиснути на опцію «Авторизуватися за допомогою Дії». Там є всі ваші документи які потрібні для реєстрації в Monobanku.

Другий варіант реєстрації – це завантажити і встановити на свій смартфон мобільний додаток. Отже, додаток можна завантажити в Play Market для Apple або для Андроїда і встановити його в смартфоні. З установкою ніяких проблем не повинно бути.

Все, ви встановили додаток, далі потрібно сфотографувати паспорт та ідентифікаційний номер. У паспорті фотографуєте свої дані якщо це звичайний спосіб, тобто якщо у вас немає Дії, то вводите номер телефону, до вас прийде SMS з кодом, який потрібно ввести для подальших дій.

Далі фотографуєте три розвороту паспорта. Тобто це буде друга, третя, четверта і п’ята сторінка.  Крім цього потрібно сфотографувати ідентифікаційний номер.

Продовжуючи процес реєстрації вводите суму грошей на кредитний ліміт, якщо він вам потрібен. Якщо хочете користуватися кредитним лімітом, то потрібно обов’язково в спеціальній формі заповнити всі графи, пов’язані з вашими даними, типу сімейний стан, кількість дітей, заробіток і так далі.

Від цього залежить розмір кредитного ліміту. Далі вказуєте спосіб отримання карти – забираєте її в точці видачі або через доставку кур’єром.

Функціонал банку, який приваблює людей

Коли заходите в свій аккаунт на сайті банку, то відразу ж бачите свій баланс на кредитному рахунку. Деякі користувачі не вкладають гроші на поточний рахунок, а користуються тільки кредитним лімітом. Вони вважають, що їм так вигідніше.

Кешбек від користування карткою Монобанку

Справа в тому, що тут є цікава функція – це кешбек. У неї дуже вигідна умова.

Якщо багато звичні бонуси типу кешбек можна отримувати у партнерських магазинах від банку, як наприклад знаменитий Вінницький Letyshops, коли реєструєтеся на сайті, активуєте кешбек і отримуєте бонус з покупок.

Тут зроблено все трошки інакше, ви отримуєте кешбек з покупок без врахування оплати, наприклад, тільки в інтернеті або ще десь, тут же ви отримуєте кешбек від користування своєю картою.

Виглядає це наступним чином, кешбек приходить, наприклад, від покупки продуктів і бензину (які вибрав при реєстрації для отримання бонусу), але при дуже цікавих умовах. Якщо власник картки використовує лише свої особисті кошти з картки, то отримує кешбек у розмірі 2 відсотки, а якщо використовує кредитні гроші – то чотири відсотки.

Таким чином, банк заохочує клієнтів використовувати кредитні гроші, але при цьому клієнт повинен використовувати їх, звичайно ж з розумом, щоб потім не влізти в прострочення і платити великі відсотки за користування кредитом.

До речі, що найцікавіше те, що банк дає пільговий період користуватися кредитом без відсотків протягом шістдесяти двох днів.

Всі ці умови докладно описані в інструкції, яку клієнт отримує разом з карткою.

На початку місяця кожен клієнт банку з п’яти категорій отримання кешбеку може вибрати тільки дві. Як правило багато людей вибирають «Продукти» і «Авто та АЗС».

Для того щоб вивести гроші з кешбек потрібно набрати мінімалку в 100 гривень. Але, як стверджують користувачі, за місяць назбирати 100 гривень – це взагалі не становить проблем, особливо якщо ви будете використовувати кредитні гроші по 4 відсотки кешбеку.

Розстрочка на вигідних для позичальника умовах

Кожен клієнт Monobanku може швиденько оформити розстрочку на будь-який товар, що купується.

Зручна вкладка – платежі

• Тут клієнти банку можуть перевести гроші на карту, в контактах клієнтів відразу видно у кого є така карта з написом «Моно».
• Є функція поповнення мобільного телефону, що теж дуже зручно без всяких комісій можна регулярно оплачувати послуги телефонних провайдерів.
• Платежі по Україні.
• Оплата комунальних послуг, Інтернету, кабельного телебачення та інші бюджетні послуги, навіть штрафи.
• Курс долара і курс євро – це дуже зручно, особливо якщо ви купуєте щось онлайн.
• Пункти поповнення рахунку – тут вказані термінали для поповнення карти.
• Виписка по рахунку. Загалом всі витрати і поповнення карти дуже докладно описано.

 На другій вкладці на першій сторінці показується ліміт для оплати в Інтернеті, отримати можна кредитний ліміт до двох тисяч гривень.

Але кожен користувач може дуже швидко його змінити, можна змінити ПІН-код.

Можна налаштувати систему, коли питати пін-код, наприклад, ви не хочете, щоб система кожен раз його питала, наприклад, при покупці послуг або товарів до 500 гривень. Можна в налаштуваннях клікнути по опції питати пін-код тільки тоді, коли сума оплати більше 500 гривень.

Як правильно користуватись Монобанком

Банківська система в Україні постійно розвивається і вдосконалюється, постійно з’являються нові банки, які мають багато таких функцій, яких у старих баків немає. У моду стали входити мобільні банки, які не мають офісів і живуть тільки в смартфонах користувачів.

Зовсім недавно в Україні був один такий банк – це Монобанк, а сьогодні з’явилися ще кілька таких фінансових установ:

• · Izibank;
• · Банк «Власний Рахунок»;
• · O.Bank;
• · Sportbank;
• · Todobank.

Дуже часто люди запитують банківського консультанта – чи є особистий кабінет клієнта в Monobank і отримують відповідь, що ніяких акаунтів у банку немає, тому що це фактично мобільний додаток. Тому у банку сайту немає, і найближчим часом не буде.

Автори мобільного банку не планують створювати ніякої веб-версії, так було задумано відразу. Тому користувачі повинні розуміти, що особистий кабінет в Монобанку – це сам додаток.

1. Перша фішка банку – відсотки на залишок коштів

Лайфакх полягає в тому, що 10 відсотків на залишок коштів будуть нараховуватися, якщо у вас лежать гроші на карті в сумі більше 100 гривень. Тобто, клієнт просто користується своїми грошима, і кожен місяць першого числа буде отримувати додаткові грошики.

Деякі клієнти банку цього не знають. Тому коли їм стане це відомо потрібно таку функцію обов’язково включити.

У Монобанку така функція є на кредитній карті, там відсоток на залишок становить від 7 відсотків. Але все таки не забувайте, що ця кредитна карта має свій плюс – це пільговий період шістдесят два дні.

Крім того кешбек за особисті кошти завжди нижче, ніж за кредитні гроші і становить 1 відсоток на будь-які категорії.

2. Другий лайфхак – це поповнення картки

У Монобанку можна поповнити карту з Приват24 всього за 3 гривні без додаткової комісії. Якщо ви просто зробите переказ з картки на картку, то заплатите комісію не менше 5 гривень і плюс відсоток від суми переказу.

Якщо ж зробите переказ за реквізитами, то такий платіж обійдеться всього в 3 гривні.

3. Відразу кілька цікавих хитрощів можна зробити за допомогою білої карти від Монобанку

Білу карту можна відкрити як віртуальну безкоштовно або замовити пластик за 150 гривень.

Біла картка є дебетовою, а не кредитною, тому на ній зручно тримати гроші, якщо вам потрібно прийняти платіж або здійснити переказ.

Коли чорна карта знаходиться в мінусі, то можна приймати платежі на білу карту і таким чином гроші не підуть в рахунок погашення кредиту.

Так само якщо будете комусь відправляти гроші з чорної карти, яка в мінусі, то заплатите додаткову комісію 2 відсотки. А якщо це зробити з білої карти, то платити нічого не потрібно.

Ще біла карта підходить для поповнення депозитів і зняття грошей з депозитів, коли основна карта знаходиться в мінусі.

Можна також скористатися білою картою для інтернет покупок, щоб не світити свою основну карту. Але тут важливо розуміти, якщо чорна карта знаходиться в мінусі, то відсоток на залишок коштів не нараховується по білій карті.

До речі якщо не хочете купувати білу карту за 150 гривень, а в смартфоні є NFC чіп, то можете додати білу карту в Google Play і розплачуватися віртуальною картою в магазинах за допомогою свого смартфону.

4. Наступний лайфхак – це покупка частинами в магазинах-партнерах

У Монобанку за допомогою функції покупки частинами можна купити товар, розбивши його на кілька платежів без будь-якої додаткової плати і комісії.

Але, не плутайте цей момент з розстрочкою, там будете платити 1,9 відсотка в місяць. Через функцію покупка частинами ніякої комісії немає.

Покупку частинами можна оформити якщо сума товару перевищує тисячу гривень. Скористатися покупкою частинами можна як в інтернет-магазині так і в звичайному офлайн магазині якщо це партнер Монобанку

5. Наступна цікава можливість, яку дає клієнтам банк – це поповнення за посиланням

Цю функцію зручно використовувати як форму для збору коштів якщо не хочете показувати свій номер картки.

6. Шостий лайфхак – це використання декількох віртуальних карт

В цьому випадку ви можете відкрити чотири віртуальних карти і безкоштовно ними користуватися.

Перша – це біла карта, вона гривнева, а інші три карти валютні: євро, долар і польський злотий.

Можна використовувати валютні карти для оплати в інтернеті, також можете купувати або продавати валюту в будь-який зручний для вас момент.

Це дуже хороша перевага перед великими українськими банками, у яких немає такої можливості.

Якщо ви ще не в курсі, то в Монобанку ставки за депозитами одні з найвищих. Але якщо ви хочете зняти депозит не на карту, а забрати гроші готівкою і при цьому не платити комісію за зняття коштів, то можете це зробити в касі банків-партнерів.

На сьогодні це:

• А-Банк;
• ТаскомБанк;
• Universal Ban.

7. Наступний лайфхак корисний для користувачів і новачків

Кожен клієнт банку може запросити друга стати клієнтом Монобанку і отримати за це 50 гривень, а друг, якщо зареєструється, теж отримає 50 гривень.

Після того, як ви запросили друга стати клієнтом Монобанку, ви точно так же просто можете робити перекази один одному, просто для цього потрібно буде обом потрясти телефонами.

Після цього ваш друг визначиться і ви можете зробити без проблем йому переклад.

8. Спільна оплата

Наступна корисна функція, яка є в цьому банку буде цікава тим хто любить сходити з друзями кудись відпочити.

Називається вона – спільна оплата. При спільній оплаті ви можете розділити оплату порівну за кафе, ресторан Mcdonald’s, причому ви можете налаштувати в смартфоні хто скільки буде платити і навіть якщо карта у вас знаходиться в мінусі ви не будете платити якусь додаткову комісію при спільній оплаті.

Але ця функція працює в тому випадку, якщо ви будете робити оплату тільки в тих закладах, які відносяться до категорії кафе і ресторани.

9. Лайфхак пов’язаний з кешбеком

Як відомо, що мінімальна сума для виведення кешбеку становить 100 гривень. Якщо вам не вистачає кілька гривень до сотні, щоб вивести кешбек, то можете поповнити рахунок через термінал, але це повинен бути термінал IBOX або Таскомбанк і вам прийде на рахунок кешбек компенсація в розмірі 0,6 відсотка від суми поповнення.

Таким чином, можна додати гроші, щоб отримати мінімалку на виведення в 100 гривень.

10. Залізна карта від Monobank

По суті це карта класу Visa Infinite і Master Card World Elite, серед користувачів вона вважається елітною карткою, тому що надає користувачеві деякі переваги, наприклад:

• Безкоштовний коридор Fast Line в аеропортах Києва.
• Послуги консьєрж-сервіс безкоштовно по всьому світу.
• За отримані гроші від груп лояльності air miles можна купити авіаквитки від будь-якої авіакомпанії по всьому світу.
• Доступ в бізнес-зону в міжнародних аеропортах на умовах Lounge Key.
• Оренда легкових машин протягом декількох років в Hertz і Avis Preferred Club c безкоштовним членством.
• Упаковка багажу безкоштовно в Бориспільському аеропорту.
• Бронювання готелів за кордоном зі знижкою.

Купити залізну карту iron card можна за 2 000 гривень, обслуговування карти коштує 500 гривень на місяць.

Але є можливість отримати iron card безкоштовно. Але, для цього потрібно відкрити в Monobank депозит у розмірі не менше 400 тисяч гривень або на 20 тисяч євро.

Ця картка має пільговий період до 30 днів, процентна ставка – 2,9 відсотка на місяць (34,8 відсотка на рік).

Чому люди вибирають Монобанк

Якщо запитати у експертів, які проводять дослідження функціонування українських банків «Чому Мonobank подобається людям?», то вони в один голос дадуть відповідь, що це банк, який завжди з вами. Величезну роль у цьому відіграють кризові ситуації в країні, спочатку карантин і пандемія, потім воєнний стан – призвели до того, що люди намагаються рідше виходити з дому.

Якщо раніше багато банківських операцій можна було зробити легко і просто, наприклад оплата комунальних послуг та інше в відділенні банку, то зараз люди відчувають деякі незручності.

Ці проблеми вирішені в Монобанку – це безкоштовні платежі за інтернет і телебачення, безкоштовна оплата комуналки, безкоштовне поповнення мобільного телефону, погашення кредитів та інше онлайн не виходячи з дому.

Надання всіх цих послуг віддалено з дому зробили Monobank одним з найбільш зручних банків на українському ринку.

11 причин чому Monobank кращий від багатьох інших українських банків

Карта Мonobank виграє у «Універсальної» ПриватБанку за основними тарифами: відсоток на залишок власних коштів, плата за їх зняття, переказ на рахунок юридичних осіб і плата за користування кредитними грошима.

1.Вигідний кешбек і пільговий кредит

Про головні переваги Монобанку – це кредитний ліміт, знають багато людей, і ця функція приваблює дуже багатьох користувачів в цю фінансову установу.

Суть цього функціоналу полягає в тому, що клієнт встановлює в системі банку розмір кредитного ліміту на 62 дні. У цей період може розраховуватися кредитними грошима і отримувати за це кешбек в розмірі 4%, від суми покупки, а якщо буде розраховуватися своїми грошима, кешбек буде 2%.

Причому кешбек платиться не за покупку в партнерському магазині, а просто за використання картки банку. Детальніше можете почитати на сайті Monobank, а в статті піде мова про ті функції, якими найчастіше користуються клієнти банку, і завдяки яким банк вважається топовим

2. Режим інкогніто

Ця функція буде корисна в тому випадку, якщо клієнт банку не хоче показувати свій баланс в якомусь людному місці. Або йому потрібно скинути скріншот перекладу, але він не хоче щоб хтось побачив залишок його коштів на балансі, то в режим інкогніто замість цифр будуть смайли

3. Історія операцій

У Монобанку добре продумана історія операцій і пошук по них. Тут можна шукати за сумою, за датою, також за категоріями, можна ще дивитися деталі за операціями через статистику витрат і подивитися свою статистику доходів.

4. Налаштування безпеки

Наступне, що дуже класно реалізовано в системі Монобанку – це налаштування безпеки. На даний момент, використовуючи найбільш гнучкі і просунуті настройки безпеки, можна легко поміняти кредитний ліміт, інтернет оплату, змінити ПІН-код, причому можна встановити ПІН -код однаковий і для програми і для карти, що багато користувачів вважають плюсом.

Тут можна заборонити все чим ви не плануєте користуватися, і в будь-який момент можна це активувати, наприклад, зняття готівки, коли ви не збираєтесь її знімати.

Також в налаштуваннях Google Play можна подивитися до яких пристроїв прив’язана ваша карта і можна відв’язати її прямо звідси.

Тут же є такі корисні функції, як можливість заборонити подвійну конвертацію і переклад на карту поза пропозицією. Це актуально, наприклад, при оплаті на «Новій пошті».

Також за допомогою програми Монобанку можна авторизуватися на різних корисних сайтах. Підтвердження платежу або операції тут відбувається простим натисканням на кнопки «Підтвердити», а не через підтвердження SMS, або введенням паролю, як у багатьох інших банках, і тому для користувачів такий варіант більш зручний

5. Віртуальні карти

У Монобанку завжди можна безкоштовно відкрити віртуальну валютну карту в Євро або в доларах або в польських злотих, а також відкрити білу гривневу карту, таким чином можна вигідно купити валюту.

А, в разі гривневої карти, можна розмежувати кредитні кошти і власні кошти.

6. Поповнення картки

Наступна функція – це варіанти поповнення карти, і, як легко можна поділитися своїми реквізитами:

• по-перше, номер картки можна легко скопіювати її триманням. Якщо вам скинули, наприклад, повідомлення, де всередині знаходиться номер карти, то ви просто копіюєте це повідомлення і додаток розпізнає номер карти. Точно також можна просто скопіювати свої реквізити, щоб відправити їх на електронну пошту;
•  по друге є ще варіант поповнення рахунку, де навіть не потрібен номер карти.
•  По-третє, є така можливість, як отримувати платежі SWIFT, а також по MoneyGram, Payoneer, SEPA, ну і звичайно ж, можна безкоштовно поповнювати рахунок в Monobank за допомогою готівки через термінали ibox без комісії.

7. Купівля частинами і розстрочка

Кожен користувач може скористатися функцією розстрочки або покупкою частинами. На думку користувачів – це зручно і без зайвих переплат, Причому списання за цими послугами навіть з рахунку кредитних коштів буде без комісії. І, навіть розстрочка Монобанку вигідніша ніж у інших банків.

8. Скарбничка від Monobanku

Тут скарбничка називається банкою (слоіком). Багато користувачів регулярно відкладають гроші в цю скарбничку і при досягненні потрібної суми переводять на депозит або на покупку речі, на яку збирали гроші.

Плюси скарбнички в тому, що можна налаштувати відрахування грошей так як вам зручно. Також можна виконувати і допомагати в накопиченні грошей комусь із рідних.

Ще один плюс в тому, що в скарбничці нараховується сім відсотків річних у гривні, тобто точно також як і на залишок по карті. Якщо, наприклад чорна карта пішла в мінус, то на ті гроші, які лежать на білій карті відсоток на залишок нараховуватися не буде, в такому випадку можна перевести гроші в скарбничку, щоб на них капали грошики

9. Виписки та довідки

Наступна функція, яка подобається користувачам – це можливість взяти виписки або довідки, причому можна взяти їх українською або англійською мовою, що дуже зручно.

Тут же можна відзначити хорошу роботу служби підтримки. Вона в Монобанку оперативно вирішує всі проблеми користувачів, і при цьому ці хлопці ще й креативні.

Звичайно ж, в інтернеті можна зустріти і негативні відгуки про роботу служби підтримки, як то кажуть, всім не догодиш.

10. Коротко про кешбек

Про цю функцію написано на початку статті, тут тільки невелике доповнення, яке заслуговує на увагу. В Монобанку є дві категорії отримання кешбеку – при покупках своїми грошима від одного відсотка, а в разі якщо ви платите з кредитного ліміту то до 20 відсотків.

За деякими категоріями максимум за місяць можна накопичити 500 гривень, але з цих 500 гривень також буде ще відрахування податку на дохід, тоді чистим отримаєте трохи більше 400 гривень.

Також до двох основних категорій ще додається партнерський кешбек, максимальний ліміт по ньому вже встановлений в магазині партнера.

Монобанк по партнерській програмі платить 50 гривень за те, що ви запрошуєте клієнтів в банк.

Тому якщо новачок реєструється за партнерським посиланням, він отримує 50 гривень за реєстрацію і партнер, який його запросив, теж отримує 50 гривень.

11. Депозити в Monobank

Чим тут хороші депозити, так в тому, що банк платить за депозитами високі конкурентні ставки як на гривневі так і на валютні депозити.

Є капіталізація відсотків, в такому випадку вкладник за підсумком отримує суму більше за рахунок складного відсотка.

Зняття грошей з депозитів в касах банків партнерів, таких як Uniwersal Bank, Idea Bank буде без комісії. Це ж стосується і валютних депозитів.

Так само є можливість вибрати варіант дострокового розірвання депозиту, але його розірвати можна не раніше ніж через місяць, і ставка за таким депозитом буде нижчою.

У Монобанку також є ще такі класні фішки, як спільна оплата, переказ через функцію «потуси телефоном», тоді можна перевести гроші комусь одному.

 Можливість оплачувати штрафи і купувати автоцивілку, можна налаштувати регулярні автоматичні платежі або перекази.

Можна використовувати Монобанк як messenger і навіть грати в ігри такі як ракета або змійка.

Висновки

На думку експертів Monobank – це одночасно мобільний додаток і віртуальний банк.

Банк Моно надає послуги використовуючи банківську ліцензію «Universal Вапкu».

Якщо ви запитаєте «Який банк краще, Приват або Моно?», то фахівці дадуть відповідь, що дивлячись що порівнювати.

Якщо порівняти їх платіжні картки, то вони абсолютно надійні і зручні при застосуванні, а також гарантують миттєвий доступ до грошей клієнтів.

Однак якщо порівняти основні тарифи і орієнтованість клієнтів, то краще виглядає банк Моно.

Що таке Інтернет-банкінг Приват24
Що таке мобільний банкінг «Ощад 24/7»
Як замовити картку Монобанку