Категорія «Інвестиції»

Багатьох новачків, які шукають способи заробітку в Інтернеті, цікавить питання, що таке інвестиційні стратегії. Так ось, в цій статті піде докладна мова  інвестиції взагалі і про інвестиційні стратегії зокрема. Якщо сказати в двох словах, то це чіткий план дій з будь-яким інвестиційним інструментом, наприклад, акції на фондовій біржі чи облігації ОВДП.

Далі в статті публікується інформація від експертів, які діляться своїм досвідом і секретами в області інвестицій для збереження і примноження капіталу.

Їх поради допоможуть новачкам приймати більш мудрі і зважені рішення в області фінансів, а якщо вони готові приймати такі рішення в своєму житті, то обов’язково прочитайте статтю до кінця.

Що таке інвестиційна стратегія і як її створити – поради від експертів

У світі фінансів інвестиційна стратегія – це набір правил поведінки, які допомагають інвестору правильно скласти свій інвестиційний портфель.

У людей різні цілі отримання прибутку, і різні навички заробітку грошей, тому вони використовують різні тактики і стратегії. Причому стратегія може варіюватися від консервативної до дуже агресивної.

В інвестиційних стратегіях завжди враховується з якою метою і на який термін людина інвестує свої гроші, як часто вона буде здійснювати операції, на що буде орієнтуватися при покупці або при продажу активу. А також враховується який прибуток їй потрібен і з якими збитками вона готова змиритися взагалі.

Для чого потрібна інвестиційна стратегія? Вона необхідна для того щоб учасники процесу могли скласти свій зважений інвестиційний портфель, який буде враховувати рівень ризику і потенційну прибутковість інвестиційних інструментів.

Крім того наявність інвестиційної стратегії дозволить інвестору уникнути якихось спонтанних і необдуманих рішень. Тому досвідчені інвестори та експерти ніші інвестицій завжди попереджають новачків, що інвестиції завжди пов’язані з певним ризиком.

 Так ось, щоб він був мінімальний, потрібен чіткий і зрозумілий план дій, чим свого роду і є інвестиційна стратегія.

Ось як характеризують експерти та фінансові радники кожну складову інвестиційної стратегії.

1). По-перше – необхідно визначитися з метою інвестування і відповісти собі на питання, яку суму і на який термін ви готові інвестувати.

Цілі можуть бути, як короткострокові, так і довгострокові. Хтось, наприклад, хоче накопичити на житло в якомусь недалекому майбутньому, а в когось можуть бути дуже довгострокові перспективи, наприклад, це освіта дітей, або вихід на пенсію.

2). По-друге, треба визначитися з терміном інвестування. Зазвичай цілі і випливають на термін. Які взагалі бувають інвестиційні терміни – це, до одного року короткострокові, а середньострокові, коли ви інвестуєте до трьох років, і довгострокові, коли ви інвестуєте на термін більше трьох років.

При чому, на думку експертів, довгострокові стратегії зазвичай найбезпечніші і вигідні за рахунок того, що якісь скачки на ринку згладжуються, за рахунок того, що ви інвестуєте на більш тривалий термін.

3). По-третє, в чому новачки повинні визначитися – це скільки часу ви будете приділяти своїм інвестиціям. Якщо ви не готові постійно відстежувати зміни на фінансових ринках, не вмієте вивчати якусь звітність компанії, то вам більше підходить пасивна стратегія.

До речі, вона оптимальна при середньострокових і довгострокових вкладеннях грошей.

Ті ж з інвесторів, хто готовий швидко реагувати на мінливу ринкову кон’юнктуру, як правило, віддають перевагу активній стратегії.

4). Наступне, з чим потрібно визначитися – це на який ризик ви готові піти вкладаючи гроші. По суті ризики бувають або консервативні (традиційні давно усталені), або високо ризиковані.

Консервативній стратегії в основному віддають перевагу інвестори, які вже сформували якийсь свій капітал і не хочуть їм ризикувати, а просто хочуть зберегти свої гроші від інфляції і отримати хай невеликий, але гарантований прибуток.

Вкладаються вони в основному в такі надійні папери як облігації внутрішньої державної позики України (ОВДП), акції блакитних фішок і в золото.

А ось, якщо хтось женеться за максимальним прибутком і при цьому його не лякають якісь ризики, то йому підходить високо ризикована стратегія.

До речі, в основному її вважають за краще молоді інвестори поки не володіють якимись великими капіталами.

Які інвестиційні стратегії існують

У ніші інвестицій працює ряд інвестиційних стратегій для фондового ринку. Найбільш важливими з них є стратегії:

• Купи і тримай – її експерти рекомендують новачкам, поки ті не вивчать інші стратегії. «Купити і тримати» означає, що купуєте цінні папери і тримайте їх до того моменту, коли на них істотно підніметься ціна.
• Стратегія зростання. У цьому випадку інвестори спостерігають за розвитком компанії і враховують потенціал її зростання. Це може принести прибуток вище середнього, але ця стратегія має більш високі ризики.
• Акції, які будуть зростати в ціні і приносити високий  прибуток. Перш за все, це надія інвесторів на дохід у майбутньому, коли  зросте ціна на акції.
• Стратегія цінності. Вартісне інвестування – це інвестиційна стратегія, при якій інвестор скуповує акції які торгуються нижче їх вартості. Це відноситься до компаній, які мають багато активів, хорошу позицію на ринку, високу прибутковість і стабільний розвиток прибутку. До них відносяться, наприклад, компанії-розробники програмного забезпечення Apple і Alphabet.
• Дивідендна стратегія. Вона спрямована на цільові інвестиції в акції публічних компаній з високою дивідендною прибутковістю. Ці компанії виплачують вкладникам щорічну частку прибутку (дивіденди).
• Інвестиції до фондового ринку – це  депозити овернайт (від англ. overnight — дослівно «на ніч, до ранку»),та строкові депозити є хорошим способом створення стабільного портфеля.
• Але облігації промислово розвинених країн також можуть бути безпечним і довгостроковим варіантом.

Як реалізувати інвестиційну стратегію

Існують різні способи реалізації інвестиційної стратегії.

1). Банки які пропонують інвестиційні послуги та управління активом, часто на основі власних продуктів. Вибір засобів зазвичай дуже великий. В Україні це Raiffeisen Вank.

2). Незалежні менеджери капіталу управляють грошима клієнтів на довірчій основі через фонди або портфелі. Менеджер активів приймає свої інвестиційні рішення виключно на основі певної інвестиційної стратегії та вашого особистого ступеня ризику та прибутковості.

3). Роботи-консультанти – це програма, яка використовує алгоритм, щоб запропонувати клієнтові вигідний  портфель цінних паперів, який постійно відстежується для клієнта і коригується при необхідності.

Для цього часто використовуються стратегії ETF (exchange traded fund) – біржові фонди. За допомогою менеджерів цифрових активів ви можете вибирати між різними інвестиційними стратегіями.

4). Реалізуйте свою інвестиційну стратегію самостійно за допомогою онлайн-брокерів та прямих банків. Якщо у вас вже є досвід в сфері інвестування, ви також можете самі реалізувати свою особисту інвестиційну стратегію. Існує багато різних способів зробити це.

Онлайн-брокери постійно заманюють привабливими пропозиціями нових клієнтів. Однак, вибираючи онлайн-брокера, слід порівняти списки цін та послуг щодо витрат на транзакції, таких як комісія за замовлення.

Резюме

А що робити далі, коли вже сформована своя інвестиційна стратегія?

Далі необхідно розібратися, як працює фондова біржа і окремі її інструменти.

Так ось, коли ви зрозумієте, як працюють різні інструменти, то сміливо приступайте до своїх перших інвестицій.

Як правильно користуватись Монобанком

Де можна взяти гроші без кредиту – 33 кращі способи